Thủ đoạn tinh vi trong đường dây lừa đảo đầu tư tiền ảo đa cấp vừa bị phát hiện tại Đà Nẵng

Nhận diện bẫy lừa đảo tiền ảo đa cấp: Thủ đoạn thao túng tâm lý tinh vi

Chỉ với một chiếc điện thoại thông minh cùng những lời quảng bá đánh trúng tâm lý khát khao làm giàu như "lợi nhuận khủng", "thu nhập thụ động" hay "tự do tài chính", không ít người đã sập bẫy các dự án tiền ảo được quảng bá rầm rộ như: Bidacoin, Shopdi, Pay With Crypto (PWC) và Trendy Defi. Thực chất, đây không phải là một hệ sinh thái tài chính hiện đại mà là mô hình đa cấp biến tướng.

Điểm mấu chốt trong phương thức hoạt động của đường dây này là quy trình thao túng tâm lý bài bản. Các đối tượng nhắm vào những người đang có nhu cầu tìm việc, thanh niên trẻ tuổi. Từ việc tiếp cận, khai thác hoàn cảnh gia đình và điều kiện tài chính, chúng tiến hành lập kế hoạch tạo dựng niềm tin. Đáng chú ý, các đối tượng sử dụng chiêu bài "báo hiếu", đánh vào đạo lý gia đình để hối thúc nạn nhân "làm giàu càng sớm càng tốt", từ đó ép buộc họ phải nâng cấp, mua các gói đầu tư lớn hơn. 

Khi nạn nhân cạn kiệt tài chính, các đối tượng tiếp tục hướng dẫn, dàn dựng kịch bản để họ nói dối, gọi điện về gia đình xin tiền hoặc ép buộc phụ huynh phải đi vay mượn ngân hàng, cầm cố tài sản để tiếp tục đổ tiền vào hệ thống.

Bóc trần bản chất Ponzi trong các dự án lừa đảo tiền ảo đa cấp

Theo Thượng tá Đào Tiến Anh – Đội trưởng Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Công an TP Đà Nẵng), bản chất của các dự án như Pay With Crypto hay Trendy Defi hoàn toàn không tạo ra giá trị kinh doanh thực tế.  Hệ thống này vận hành theo mô hình lừa đảo chiếm đoạt tài sản đa cấp biến tướng (Ponzi) kinh điển: lấy tiền của nhà đầu tư sau để trả lợi nhuận cho người tham gia trước, đồng thời chi trả hoa hồng nhằm kích thích việc lôi kéo thêm thành viên mới.

Thủ đoạn chiếm đoạt tài sản được thực hiện thông qua công nghệ. Khi đã huy động được số tiền lớn, các đối tượng chủ động can thiệp vào hệ thống, thiết lập các ví tiền điện tử do chúng bí mật kiểm soát. Từ đây, chúng âm thầm chuyển một phần tiền của nhà đầu tư sang tài khoản cá nhân để "rút ruột". 

Bước cuối cùng của chu trình lừa đảo là viện cớ hệ thống bảo trì, chưa được cấp phép hoặc bị tấn công mạng để khóa chức năng rút tiền, đóng băng tài khoản và chiếm đoạt toàn bộ số tiền còn lại.

Quyết liệt đấu tranh với tội phạm công nghệ cao: Khởi tố và khuyến cáo

Thực hiện chỉ đạo của Giám đốc Công an thành phố Đà Nẵng, ngày 25/6, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao phối hợp cùng Phòng An ninh điều tra và Công an các địa phương đã đồng loạt ra quân. Lực lượng chức năng đã triệu tập 86 đối tượng có liên quan để đấu tranh làm rõ đường dây này. Qua điều tra, lực lượng Công an xác định Ngô Hoàng Đông và Nguyễn Văn Được là hai đối tượng cầm đầu, trực tiếp điều hành hệ thống đa cấp mang tên BIT99, cùng hàng chục đối tượng chân rết hoạt động tại nhiều địa điểm trên địa bàn. 

Cơ quan An ninh điều tra Công an TP. Đà Nẵng đã ra quyết định khởi tố 2 đối tượng trên về hành vi "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản". Bước đầu xác định các đối tượng đã chiếm đoạt hơn 11 tỷ đồng, với tổng số tiền huy động từ hệ thống lên đến hàng trăm tỷ đồng.

Thượng tá Bùi Hồng Tình – Phó Trưởng phòng An ninh điều tra cho biết, mục tiêu nhắm đến của đường dây BIT99 chủ yếu là sinh viên mới ra trường, thanh niên trẻ muốn lập nghiệp. Cơ quan Công an đang tiếp tục mở rộng điều tra các dự án khác của nhóm đối tượng này.

Trước sự biến tướng phức tạp của tội phạm công nghệ cao, Công an thành phố Đà Nẵng khuyến cáo người dân cần nâng cao tinh thần cảnh giác trước các lời mời gọi đầu tư tài chính lãi suất cao trên không gian mạng. Tuyệt đối không vay mượn, cầm cố tài sản để tham gia các mô hình tiền ảo không rõ nguồn gốc. Những cá nhân đã tham gia hoặc là bị hại của Pay With Crypto, Trendy Defi và các mô hình tương tự cần nhanh chóng đến cơ quan Công an trình báo để được bảo vệ quyền lợi hợp pháp và phối hợp xử lý nghiêm tội phạm theo quy định của pháp luật.

Quý khán giả xem truyền hình trực tuyến của kênh VTV8 tại: https://vtvgo.vn/channel/vtv8-1,36.html