Hiểm họa từ việc cho thuê tài khoản ngân hàng: Khi giới trẻ vô tình sập bẫy tội phạm công nghệ

Thủ đoạn tuyển dụng thuê tài khoản ngân hàng, dòng tiền bẩn và cạm bẫy "việc nhẹ lương cao"

Bên trong những căn hộ chung cư khép kín, mỗi đối tượng sử dụng 8 đến 10 điện thoại, trong đó mỗi số điện thoại có từ một đến nhiều số tài khoản ngân hàng phục vụ hoạt động rửa tiền và chuyển tiền trái phép. Những đối tượng này được thuê để mở tài khoản ngân hàng, xác thực sinh trắc học, nhận và chuyển dòng tiền bẩn từ các hoạt động lừa đảo, đánh bạc trực tuyến. 

Điển hình là đối tượng Đoàn Việt Anh, sinh viên năm thứ 3 của một trường đại học tại Hà Nội, đã mở tận 14 tài khoản ngân hàng. Bị đồng tiền làm mờ mắt với mức thỏa thuận là 30 triệu đồng mỗi tháng, Việt Anh chia sẻ bản thân thấy tính chất công việc chỉ là trực điện thoại, khi nào cần chuyển tiền thì chuyển nên thấy nhẹ nhàng. Mức lương trung bình 30 triệu đồng mỗi tháng và cạm bẫy việc nhẹ lương cao đã khiến nhiều bạn trẻ đồng ý làm việc cho các đối tượng trong các đường dây tội phạm công nghệ.

Bên cạnh đó, nhiều tổ chức tội phạm còn sử dụng bình phong doanh nghiệp để hợp thức hóa dòng tiền phi pháp. Cụ thể như đối tượng Bùi Thị Linh Nhung vừa bị khởi tố về tội rửa tiền, vì mở 8 tài khoản ngân hàng, đứng tên giám đốc hai doanh nghiệp ma thực chất không hoạt động kinh doanh gì. Các đối tượng sử dụng tài khoản doanh nghiệp để trung chuyển tiền phạm tội với số lượng lớn mà không cần xác thực sinh trắc học khắt khe. 

Nhìn lại sai lầm của mình, Nhung thừa nhận bản thân suy nghĩ sự việc chưa được rõ ràng, làm như thế và nghĩ mình không trực tiếp làm việc cho họ thì không có lỗi lớn gì nhiều, đó là hiểu biết vào lúc đó, chưa hiểu biết pháp luật, do dại dột và do lòng tham của bản thân trước những lời hứa hẹn về tiền bạc.

Hệ lụy pháp lý khi tiếp tay chuyển tiền bất hợp pháp và rửa tiền

Nhiều người nghĩ đơn giản rằng cung cấp tài khoản cho người khác sử dụng thì không liên quan đến hành vi phạm tội. Tuy nhiên, theo lực lượng công an, khi tài khoản bị sử dụng để nhận, chuyển hoặc hợp thức hóa dòng tiền bất hợp pháp, chủ tài khoản hoàn toàn có thể bị điều tra và xử lý tùy theo vai trò, mức độ liên quan. 

Trong nhiều vụ lừa đảo trên không gian mạng, các đối tượng có thể khóa ngay tài khoản mang danh tính thật sau khi thực hiện các hoạt động lừa đảo. Có trường hợp còn chuyển tiền qua nhiều tài khoản trung gian nhằm che giấu nguồn gốc dòng tiền, gây khó khăn cho công tác điều tra, truy vết của cơ quan chức năng.

Nhấn mạnh về bản chất nguy hiểm của hành vi này, Đại tá Bùi Văn Sáu, Chánh Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an TP. Hải Phòng, chỉ rõ người dân không nên đăng kí cho mượn tài khoản, đăng kí tài khoản, nhận tiền, chuyển tiền, bởi đó chính là hoạt động tiếp tay cho tội phạm từ tổ chức đánh bạc, rửa tiền, ma túy.

Khuyến cáo kiên quyết về việc cho thuê tài khoản ngân hàng từ cơ quan chức năng

Lực lượng công an cũng đưa ra khuyến cáo học sinh, sinh viên tuyệt đối không mở tài khoản ngân hàng để cho thuê, cho mượn hoặc bán lại; không tham gia các hội nhóm tuyển dụng việc làm trực tuyến có nội dung liên quan đến cho thuê tài khoản, nhận tiền hộ, mượn tài khoản nhận tiền.

Quý khán giả xem truyền hình trực tuyến của kênh VTV8 tại: https://vtvgo.vn/channel/vtv8-1,36.html