Theo các ngân hàng và cơ quan chức năng, dịp cuối năm là thời điểm nhu cầu giao dịch, thanh toán, vay vốn của người dân tăng cao, đồng thời cũng là “mùa cao điểm” của các đối tượng lừa đảo. Gần đây, xuất hiện thủ đoạn mạo danh chính sách hỗ trợ Tết 400.000 đồng của Chính phủ. Các đối tượng giả danh cán bộ xã, phường hoặc cơ quan chức năng, liên hệ với người dân qua điện thoại, tin nhắn để thông báo được nhận tiền hỗ trợ, sau đó yêu cầu cung cấp mã OTP, thông tin tài khoản hoặc bấm vào đường link lạ nhằm chiếm đoạt tiền.

Cơ quan công an khẳng định, các chính sách hỗ trợ của Nhà nước không yêu cầu người dân cung cấp thông tin bảo mật hay thực hiện giao dịch trực tuyến để nhận tiền. Thủ đoạn này chủ yếu nhắm vào người cao tuổi, người dân ở vùng nông thôn, vùng sâu, vùng xa – những nhóm dễ bị tác động bởi tâm lý mong chờ hỗ trợ dịp cuối năm.

Đáng chú ý, các đối tượng lừa đảo đang gia tăng sử dụng công nghệ cao. Trí tuệ nhân tạo và công nghệ deepfake được ứng dụng để tạo email, tin nhắn, video, thậm chí giả giọng người thân hoặc đại diện tổ chức uy tín, khiến thông tin trúng thưởng, hỗ trợ tài chính trở nên rất chân thực. Bên cạnh đó, các website, quảng cáo giả mạo ngân hàng được thiết kế tinh vi, gần giống trang chính thức, chỉ khác một vài ký tự tên miền, đi kèm đánh giá giả nhằm tạo lòng tin.

Song song với đó, tình trạng lừa đảo vay tiền trực tuyến qua mạng xã hội tiếp tục diễn biến phức tạp. Các đối tượng quảng cáo cho vay nhanh, lãi suất thấp, thủ tục đơn giản, sau đó yêu cầu người vay chuyển tiền đặt cọc, phí hồ sơ hoặc phí bảo hiểm. Khi nhận được tiền, đối tượng lập tức cắt liên lạc. Các ngân hàng khuyến cáo người dân chỉ vay vốn tại tổ chức tín dụng được cấp phép, không chuyển tiền trước cho tài khoản cá nhân không rõ pháp lý.

Nhiều ngân hàng như Vietcombank, BIDV, VietinBank, MB cũng cảnh báo về các cuộc gọi, tin nhắn giả mạo thương hiệu ngân hàng, yêu cầu xác minh tài khoản, nâng cấp dịch vụ hoặc hoàn phí cuối năm nhằm chiếm quyền truy cập tài khoản khách hàng.

Trước tình hình trên, các ngân hàng và cơ quan chức năng khuyến cáo người dân không cung cấp thông tin cá nhân, mã OTP; không bấm vào đường link lạ; không cài đặt ứng dụng từ nguồn không chính thống. Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn hoặc bị lừa đảo, cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để khóa tài khoản và trình báo cơ quan công an.

Trong bối cảnh chuyển đổi số mạnh mẽ, lừa đảo công nghệ cao tiếp tục là thách thức lớn, đòi hỏi sự phối hợp đồng bộ của cơ quan quản lý, ngân hàng và đặc biệt là sự tỉnh táo, chủ động của người dân để phòng ngừa rủi ro./.