Theo kết quả điều tra, từ cuối năm 2018 đến đầu năm 2019, Chi có vay 200 triệu đồng của ông V (là bạn học của chồng Chi) để kinh doanh, hàng tháng trả lãi 8 triệu đồng.

Đến khoảng cuối năm 2019, Chi làm ăn thua lỗ, mất khả năng trả tiền gốc và lãi cho ông V. và những người khác nên nảy sinh ý định lừa đảo. Chi đưa ra thông tin gian dối là cần tiền làm đáo hạn ngân hàng nên vay tiền và được ông V. đồng ý cho vay thêm. Từ cuối năm 2019 đến ngày 15-11-2022, Chi nhiều lần nhận tiền của ông V. thông qua hình thức chuyển khoản và tiền mặt, chiếm đoạt tổng số tiền 9,8 tỷ đồng. Số tiền chiếm đoạt được, hàng tháng Chi sử dụng để trả tiền gốc và lãi lại cho ông V.

Cũng với thủ đoạn tương tự, Chi đã lừa tiền của bà L và hiện còn nợ hơn 1,24 tỷ đồng. Sau đó, Chi sử dụng chính số tiền này để trả tiền gốc hơn 10,58 tỷ đồng và tiền lãi hơn 6,38 tỷ đồng cho các bị hại.