Ngày 14/3, Công an tỉnh Thanh Hóa cho biết vừa triệt phá một đường dây lừa đảo chiếm đoạt tài sản quy mô đặc biệt lớn, hoạt động dưới vỏ bọc đầu tư công nghệ và vận hành theo mô hình đa cấp biến tướng.

Cơ quan điều tra đã triệu tập, bắt giữ gần 50 nghi can liên quan, đồng thời thu giữ nhiều thiết bị điện tử và tang vật phục vụ công tác điều tra.

Theo kết quả điều tra ban đầu, từ năm 2024, Nguyễn Băng Thảo – đối tượng cầm đầu – đã lợi dụng giấy phép thiết lập mạng xã hội của dự án Xfactor Intelligent để tạo vỏ bọc pháp lý cho hoạt động lừa đảo. Nhóm này sau đó xây dựng và quảng bá một hệ sinh thái kỹ thuật số gồm nhiều lĩnh vực như thương mại điện tử (Shop Xintel), du lịch (Xintravel) và tài chính.

Để tạo lòng tin cho nhà đầu tư, Thảo chỉ đạo thành lập Công ty TNHH Xintel tại Hong Kong và giới thiệu đây là đơn vị vận hành quốc tế. Tại Việt Nam, nhóm này lập Tập đoàn Xintel đặt trụ sở tại quận Tân Bình, TP Hồ Chí Minh, do Hà Tuấn Dũng làm Giám đốc, tổ chức các đợt chào bán cổ phần (IPO) khống dù thực tế doanh nghiệp không có hoạt động kinh doanh.

Một phần quan trọng của hệ thống là đồng tiền ảo mang tên Xin. Nguyễn Duy Thịnh, Giám đốc công nghệ, đã tạo ra 12 tỷ Token Xin trên mạng lưới BNB Smart Chain. Tuy nhiên, đồng tiền này không được niêm yết trên bất kỳ sàn giao dịch uy tín nào và cũng không có giá trị pháp lý tại Việt Nam.

Theo lời khai của Thịnh, hệ thống có thể bị can thiệp để điều chỉnh giá trị đồng Xin cũng như số dư tài khoản của nhà đầu tư trên website theo chỉ đạo của Thảo, nhằm tạo ra sự khan hiếm giả và đẩy giá trị ảo của đồng tiền này.

Để huy động vốn, Xintel tổ chức hoạt động theo mô hình đa cấp từ F0 đến F7. Người tham gia được mời gọi mua các gói “máy đào” ảo (Xnode) hoặc gói đặc quyền (X-NFT) với mức giá từ 100 đến 10.000 USDT, kèm theo lời hứa về lợi nhuận từ việc đào tiền ảo mỗi ngày và lãi suất tiền gửi từ 5% đến 18%/năm.

Trên thực tế, các “máy đào” này hoàn toàn không tồn tại. Số lợi nhuận mà nhà đầu tư thấy trên hệ thống chỉ là các con số ảo hiển thị trên ứng dụng. Để rút tiền, người tham gia phải tích lũy chỉ số Mana bằng cách tiếp tục nạp thêm tiền hoặc mời gọi người mới tham gia để hưởng hoa hồng khoảng 10%.

Với mạng lưới quảng bá rộng khắp cùng các hội thảo giới thiệu dự án quy mô lớn, đường dây này đã thu hút hàng vạn người tham gia. Một phụ nữ tại Thanh Hóa cho biết đã tin tưởng vào lời quảng cáo về dự án công nghệ được cấp phép nên đầu tư gần 7,3 tỷ đồng. Khi hệ thống ngừng hoạt động, toàn bộ số tiền của nạn nhân chỉ còn là những con số ảo trên tài khoản.

Kết quả điều tra ban đầu xác định hệ thống có hơn 42.000 tài khoản tham gia với tổng số tiền bị chiếm đoạt khoảng 400 tỷ đồng.

Sau thời gian xác lập chuyên án, ngày 7/1/2026, hàng chục tổ công tác của Công an tỉnh Thanh Hóa đã đồng loạt kiểm tra trụ sở hoạt động của Xintel tại TP Hồ Chí Minh.

Từ kết quả điều tra, Cơ quan An ninh điều tra Công an tỉnh Thanh Hóa đã khởi tố bị can, tạm giam 18 người về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản” theo Điều 290 Bộ luật Hình sự.

Trong số các bị can có những đối tượng chủ chốt gồm Nguyễn Băng Thảo (36 tuổi, trú Đồng Nai), Chủ tịch HĐQT điều hành hệ thống; Nguyễn Duy Thịnh (30 tuổi, trú TP Hồ Chí Minh), Giám đốc công nghệ, người trực tiếp thao túng hệ thống điện tử; và Hà Tuấn Dũng (trú TP Hồ Chí Minh), Giám đốc Marketing phụ trách quảng bá và kêu gọi đầu tư. Tất cả đều đã bị tạm giam.

Công an tỉnh Thanh Hóa đang tiếp tục mở rộng điều tra vụ án, đồng thời thông báo tìm các bị hại trên toàn quốc. Cơ quan chức năng cũng khuyến cáo người dân thận trọng trước các mô hình đầu tư tiền ảo hoặc hệ sinh thái công nghệ chưa được cấp phép để tránh nguy cơ mất tài sản.