Phát hiện hai đối tượng cho công nhân vay lãi nặng, giữ thẻ ATM để trừ nợ tại KCN Long Thành

Đồn Công an Khu công nghiệp Long Thành vừa làm rõ hai vụ việc có dấu hiệu hoạt động “tín dụng đen” trong doanh nghiệp, qua đó phát hiện hai đối tượng thực hiện hành vi cho vay lãi nặng đối với công nhân lao động.

Trước đó, từ nguồn tin tố giác của quần chúng nhân dân, lực lượng chức năng phát hiện hai trường hợp có dấu hiệu cho nhiều công nhân vay tiền với lãi suất cao tại một doanh nghiệp trong Khu công nghiệp Long Thành.

Hai đối tượng được xác định là N.V.H. (SN 1973) và D.V.T. (SN 1985), cùng thường trú tại xã An Phước và đang làm việc tại doanh nghiệp này.

Sau quá trình xác minh, thu thập tài liệu và chứng cứ, đến trưa ngày 28/5/2026, cả hai đã thừa nhận hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Theo lời khai ban đầu, từ đầu năm 2025, lợi dụng khó khăn tài chính của một số công nhân, các đối tượng đã cho vay tiền thông qua các thỏa thuận miệng với mức lãi suất cao.

Để bảo đảm việc thu hồi nợ, người vay phải giao thẻ ATM dùng để nhận lương hằng tháng cho các đối tượng giữ.

Đến kỳ trả lương, các đối tượng trực tiếp mang thẻ ATM đến cây rút tiền để thu hồi khoản vay bằng cách tự khấu trừ tiền lãi và tiền gốc, sau đó mới giao lại phần tiền còn lại cho người vay.

Theo cơ quan Công an, phương thức này tiềm ẩn nhiều hệ lụy nghiêm trọng, không chỉ khiến người lao động dễ rơi vào vòng xoáy nợ nần mà còn ảnh hưởng trực tiếp đến đời sống và các quyền lợi chính đáng của công nhân.

Qua điều tra ban đầu, Đồn Công an Khu công nghiệp Long Thành nhận định vụ việc có dấu hiệu của tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Sau khi hoàn tất hồ sơ ban đầu và thu thập đầy đủ các tài liệu liên quan, Đồn Công an Khu công nghiệp Long Thành đã bàn giao toàn bộ hồ sơ cùng các đối tượng cho Công an xã An Phước tiếp tục điều tra, xử lý theo thẩm quyền.

Từ vụ việc trên, cơ quan Công an khuyến cáo người lao động cần nâng cao cảnh giác trước các hình thức vay tiền không chính thống, đặc biệt là những khoản vay yêu cầu thế chấp thẻ ATM nhận lương, giấy tờ tùy thân hoặc sổ bảo hiểm xã hội.

Khi gặp khó khăn về tài chính, người lao động nên tìm đến các kênh hỗ trợ hợp pháp như tổ chức công đoàn, quỹ hỗ trợ công nhân hoặc các tổ chức tín dụng được cấp phép hoạt động.

Đồng thời, khi phát hiện các đối tượng có dấu hiệu hoạt động “tín dụng đen” trong doanh nghiệp hoặc khu công nghiệp, người dân cần kịp thời thông báo cho cơ quan Công an để được xử lý và ngăn chặn từ sớm.