Khởi tố hai đối tượng giả danh ngân hàng lừa vay tiền online và “săn sale” chiếm đoạt tài sản

Giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính để dụ dỗ người dân vay tiền online và tham gia “săn hàng điện tử giá rẻ”, hai đối tượng đã bị khởi tố về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh vừa xác lập chuyên án đấu tranh với các đối tượng lừa đảo chiếm đoạt tài sản trên không gian mạng.

Ngày 21/5, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Quảng Ninh đã ra quyết định khởi tố bị can, đồng thời tạm giam Lê Minh Đạt và Trình Xuân Đông Thành về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, theo Điều 174 Bộ luật Hình sự.

Theo kết quả điều tra ban đầu, các đối tượng sử dụng mạng xã hội và ứng dụng nhắn tin để giả danh nhân viên ngân hàng, công ty tài chính nhằm tiếp cận những người có nhu cầu vay tiền online.

Nhóm này đưa ra các quảng cáo như “giải ngân nhanh”, “không cần thế chấp”, “hỗ trợ nợ xấu”, “thủ tục đơn giản” để đánh vào tâm lý những người đang cần tiền gấp hoặc gặp khó khăn tài chính.

Sau khi tạo được lòng tin, các đối tượng yêu cầu nạn nhân chuyển nhiều khoản tiền như phí hồ sơ, phí bảo hiểm khoản vay, phí xác minh tài khoản hoặc tiền chứng minh năng lực tài chính. Khi người bị hại chuyển tiền, nhóm đối tượng lập tức cắt liên lạc để chiếm đoạt tài sản.

Ngoài thủ đoạn cho vay online, các đối tượng còn lợi dụng tâm lý thích mua hàng giá rẻ để thực hiện hành vi lừa đảo dưới hình thức “săn sale” trên các sàn thương mại điện tử.

Nhóm này đăng tải nhiều bài viết quảng cáo hấp dẫn trên mạng xã hội, cam kết có thể mua các thiết bị điện tử giá trị cao với mức giá thấp hơn nhiều so với thị trường.

Để tạo lòng tin, các đối tượng sử dụng hình ảnh sản phẩm thật, hóa đơn giả, tài khoản mạng xã hội được xây dựng nội dung kỹ lưỡng hoặc dựng các đoạn hội thoại mua bán thành công.

Khi người mua chuyển tiền đặt cọc hoặc thanh toán trước để “giữ đơn”, “đặt suất săn sale”, các đối tượng lập tức chặn liên lạc, xóa tài khoản hoặc tiếp tục đưa ra nhiều lý do khác nhau nhằm chiếm đoạt thêm tiền của bị hại.

Cơ quan điều tra nhận định các đối tượng hoạt động ngày càng tinh vi, có sự phân công vai trò rõ ràng và thường xuyên thay đổi phương thức nhằm đối phó lực lượng chức năng.

Công an tỉnh Quảng Ninh khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác khi vay vốn và mua bán trực tuyến; không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân khi chưa xác minh rõ thông tin và không tin vào các quảng cáo “giá rẻ bất thường”, “giải ngân siêu tốc” trên mạng xã hội.