Thủ đoạn cho vay nặng lãi với lãi suất gấp 9 lần quy định

Mới đây, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Đắk Lắk đã ra lệnh giữ người trong trường hợp khẩn cấp đối với Trần Văn Trình và Trần Văn Dũng (cùng trú tại xã Ea Ly, huyện Krông Năng). Theo kết quả điều tra ban đầu, từ đầu năm 2024 đến cuối năm 2025, hai đối tượng này đã tổ chức hoạt động "tín dụng đen" tinh vi trên địa bàn.

Nhóm này nhắm vào người dân cần tiền gấp. Lãi suất cho vay dao động từ 9% đến 15% mỗi tháng. Tính theo năm, mức lãi này lên tới 182,5%, cao gấp 9 lần quy định pháp luật. 

Thu lợi bất chính hàng trăm triệu đồng

Lợi dụng người dân gặp khó khăn, Trình và Dũng đã cho vay hơn 2,3 tỷ đồng. Chỉ trong gần 2 năm, cả hai thu lợi bất chính hơn 800 triệu đồng. Cảnh sát đã thu giữ nhiều sổ sách và tang vật liên quan.

Tại hiện trường và qua khám xét, lực lượng chức năng đã thu giữ nhiều tài liệu, sổ sách ghi chép nợ cùng các thiết bị điện tử liên quan đến hoạt động phi pháp này. Hiện cơ quan công an đang tiếp tục củng cố hồ sơ để xử lý nghiêm các đối tượng theo quy định của pháp luật.

Cảnh báo hệ lụy từ "vòi bạch tuộc" tín dụng đen

Hành vi này vi phạm nghiêm trọng Điều 201 Bộ luật Hình sự. Ngoài ra, tín dụng đen còn gây mất an ninh trật tự khi phát sinh nợ xấu. Người dân cần hết sức cảnh giác trước các bẫy tài chính nhanh.

Để tránh rơi vào bẫy tín dụng đen, người dân cần:

Cảnh giác: Trước các lời mời chào vay vốn "không cần thế chấp", "giải ngân trong ngày" từ các cá nhân, tổ chức không chính thống.

Tìm hiểu pháp luật: Nắm rõ mức lãi suất tối đa mà pháp luật quy định để tự bảo vệ mình.

Tiếp cận nguồn vốn sạch: Ưu tiên vay vốn tại các ngân hàng hoặc tổ chức tín dụng được Nhà nước cấp phép.