Đại án GFDI: "Lật tẩy" kịch bản lừa đảo 2.400 tỷ đồng và phiên tòa kỷ lục tại Đà Nẵng

Ma trận lãi suất và kịch bản lừa đảo từ những dự án "vẽ" trên giấy

Theo hồ sơ ban đầu của vụ án, Công ty TNHH MTV Tư vấn đầu tư GFDI do Nguyễn Quang Hoàng (Cựu Giám đốc kiêm Chủ tịch Công ty GFDI) thành lập năm 2018 với số vốn điều lệ 80 tỷ đồng. Dưới danh nghĩa tư vấn đầu tư để lừa đảo khách hàng, Hoàng đã xây dựng một "đế chế" huy động vốn xuyên tỉnh thành với 12 chi nhánh trải dài từ Hà Nội đến Cần Thơ. 

Để tạo niềm tin tuyệt đối cho khách hàng, Nguyễn Quang Hoàng đã chỉ đạo thuộc cấp quảng bá rầm rộ về một hệ sinh thái đầu tư đa ngành. Những dự án như chuỗi nhà hàng Làng Nghệ, Công ty sản xuất Seneco, tập đoàn Enzy Food hay đội bóng Futsal GFDI Sông Hàn được đưa ra làm "mồi nhử". Đồng thời, các nhân viên kinh doanh được đào tạo bài bản để khẳng định với khách hàng rằng các dự án này đang sinh lời rất cao, đảm bảo khả năng trả gốc và lãi đúng hạn. Tuy nhiên, kết quả điều tra cho thấy đây thực chất chỉ là những vỏ bọc. Đáng chú ý, các dự án này hoặc là ngừng hoạt động, hoặc liên tục thua lỗ, không đủ bù đắp chi phí vận hành.

Mô hình Ponzi và dòng tiền lừa đảo "chảy" vào sàn chứng khoán ảo

Để lôi kéo người dân "xuống tiền", GFDI đã đưa ra các gói vay với mức lãi suất cực kỳ hấp dẫn, dao động từ 1,5% đến 3,5%/tháng cho kỳ hạn từ 1 đến 9 tháng (tương đương 42%/năm). Đặc biệt, để lách luật và tránh sự chú ý của cơ quan chức năng, công ty này sử dụng thủ đoạn tinh vi. Cụ thể ghi số tiền lãi cộng trực tiếp vào vốn gốc trên hợp đồng vay tài sản, trong khi lãi suất ghi trên giấy tờ chỉ cố định ở mức 1%/tháng.

Bên cạnh đó, nguồn tiền huy động được thay vì đổ vào các dự án sản xuất như cam kết, lại bị Nguyễn Quang Hoàng mang đi đầu tư chứng khoán quốc tế trên các sàn XTB, Tickmill và thua lỗ nặng nề. Khi dòng tiền cạn kiệt, Hoàng áp dụng triệt để mô hình Ponzi: dùng tiền của nhà đầu tư mới để chi trả gốc và lãi cho người cũ.

Từ tháng 8/2023, khi tình hình tài chính rơi vào khủng hoảng với chi phí vận hành lên tới 30-40 tỷ đồng mỗi tháng, các bị cáo vẫn không dừng lại. Ngược lại, Hoàng còn chỉ đạo mở thêm chi nhánh mới tại Nghệ An, tăng cường khen thưởng cho nhân viên đạt doanh số cao để tiếp tục huy động vốn bất chấp rủi ro cho khách hàng.

Phiên tòa "vô tiền khoáng hậu" diễn ra dưới hình thức trực tiếp và trực tuyến

Theo thông báo từ Tòa án nhân dân TP Đà Nẵng, do số lượng bị hại và người liên quan quá lớn, phiên tòa sẽ được tổ chức theo hình thức trực tiếp kết hợp trực tuyến tại 3 địa điểm cầu. Cụ thể, điểm cầu trung tâm đặt tại trụ sở TAND TP Đà Nẵng dành cho hội đồng xét xử và các bị cáo. Trong khi đó, Cung thể thao Tiên Sơn được trưng dụng để triệu tập 7.108 bị hại. Nhà hát Trưng Vương là nơi tập trung cho hơn 400 người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan. 

Cơ quan tố tụng xác định, tính đến thời điểm khởi tố, Nguyễn Quang Hoàng và các đồng phạm gồm Nguyễn Đỗ Đạt (Giám đốc tài chính), Trần Thị Mỹ Hạnh (Trưởng phòng ngân quỹ), Tô Hồng Trà (Giám đốc Sở giao dịch hội sở) và Trần Thị Kiều Trang (Phó Giám đốc Sở giao dịch hội sở) đã chiếm đoạt tổng cộng hơn 2.407 tỷ đồng của 7.108 bị hại.

Hậu quả và những cảnh báo đắt giá từ vụ lừa đảo khách hàng quy mô khủng

Vì vậy, công tác kê biên tài sản đang được thực hiện quyết liệt để đảm bảo quyền lợi cho các nạn nhân. Cơ quan điều tra đã phong tỏa nhiều tài khoản ngân hàng, kê biên hàng loạt bất động sản tại Đà Nẵng, Quảng Trị và nhiều xe sang thuộc sở hữu của các bị cáo và công ty. Một số bị cáo và gia đình cũng đã nộp lại một phần tiền lương kinh doanh và tiền khắc phục hậu quả ban đầu.

Mặc dù vậy, số tài sản kê biên được so với con số 2.400 tỷ đồng bị chiếm đoạt vẫn còn một khoảng cách rất lớn. Vụ án GFDI tiếp tục là bài học đắt giá về tâm lý "chạy theo lãi suất cao" và sự thiếu kiểm chứng thông tin khi đầu tư.

Vụ án GFDI không chỉ là án hình sự mà là lời cảnh báo về những lỗ hổng trong quản lý hoạt động huy động vốn của doanh nghiệp. Phiên tòa dự kiến kéo dài trong 3 ngày, từ 21/8 đến 23/8/2026,  sẽ làm sáng tỏ mọi ngõ ngách của kịch bản lừa đảo tinh vi này. 

Mời quý khán giả xem thêm các chương trình hấp dẫn khác của kênh VTV8 tại: https://vtvgo.vn/video/catalog/list/ffc98a39-06ff-424b-a85f-388837a68f87/chuyen-trang-van-hoa--du-lich--lich-su--di-san-19,ffc98a39-06ff-424b-a85f-388837a68f87.html