Điều đáng nói, phần lớn các chủ thể này không phải là công ty chứng khoán, cũng không phải công ty quản lý quỹ đầu tư chứng khoán mà là những tổ chức, cá nhân hoạt động độc lập, không được UBCKNN cấp giấy phép nghiệp vụ tư vấn đầu tư chứng khoán và cũng không nằm trong phạm vi ủy quyền của bất kỳ định chế tài chính chính thống nào.
Theo các chuyên gia về pháp lý, đây là hành vi vi phạm nghiêm trọng quy định của pháp luật. Căn cứ vào Khoản 4 Điều 12 Luật Chứng khoán, việc thực hiện hoạt động kinh doanh, cung cấp dịch vụ chứng khoán khi chưa được cơ quan quản lý cấp phép là hành vi bị nghiêm cấm. Việc tư vấn "chui" không chỉ gây nhiễu loạn thông tin thị trường mà còn trực tiếp đe dọa đến an toàn tài sản của người nộp thuế, bởi các "chuyên gia" này không chịu bất kỳ sự ràng buộc nào về đạo đức nghề nghiệp hay trách nhiệm bồi thường khi đưa ra khuyến nghị sai lệch.
Không dừng lại ở việc cảnh báo lý thuyết, UBCKNN đã phối hợp chặt chẽ với Cục An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao để tiến hành giám sát và xử lý các sai phạm thực tế. Một ví dụ điển hình vừa được công bố là trường hợp của Công ty cổ phần Đầu tư ITP.
Cụ thể, Công ty ITP đã bị xử phạt vi phạm hành chính do thực hiện đăng tải trên website các báo cáo phân tích chi tiết về các mã cổ phiếu, đánh giá tình trạng sức khỏe tài chính của doanh nghiệp và đưa ra các khuyến nghị đầu tư cho khách hàng. Qua đối chiếu, cơ quan quản lý xác định doanh nghiệp này hoàn toàn chưa được cấp phép hoạt động tư vấn đầu tư chứng khoán.
UBCKNN đã quyết định áp dụng các biện pháp an ninh, an toàn thị trường chứng khoán ở mức cao hơn, đó là cấm công ty này thực hiện một số hoạt động trong lĩnh vực chứng khoán và thị trường chứng khoán.
Sức hấp dẫn của các hội nhóm mạng xã hội nằm ở tính nhanh chóng và cảm giác "được dẫn dắt". Với những nhà đầu tư mới (F0), việc tự mình đọc báo cáo tài chính hay phân tích mô hình kinh doanh là một thách thức lớn. Do đó, họ dễ dàng đặt niềm tin vào những báo cáo phân tích có sẵn trên các website không phép hoặc các nhóm chat kín.
Tuy nhiên, UBCKNN nhấn mạnh rằng những thông tin này thường thiếu kiểm chứng và có thể phục vụ cho các mục đích không minh bạch như đẩy giá cổ phiếu để "thoát hàng" hoặc lôi kéo tham gia vào các mô hình ủy thác đầu tư biến tướng. Khi có sự cố xảy ra, nhà đầu tư đơn độc bởi các chủ thể tư vấn này không có tư cách pháp nhân được công nhận, khiến việc khiếu nại hay đòi lại công bằng trở nên vô vọng.
Trước "ma trận" thông tin và những cạm bẫy bủa vây trên không gian số, Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) nhấn mạnh: Nhà đầu tư cần đặc biệt tỉnh táo, giữ vững kỷ luật và tuyệt đối không để bị lôi kéo bởi các hội nhóm không chính thống.
Để thiết lập "hàng rào bảo vệ" an toàn cho tài sản cá nhân, cơ quan quản lý khuyến nghị người dân thực hiện bộ quy tắc 3 bước. Thứ nhất, kiểm chứng tư cách pháp lý, chỉ tiếp nhận ý kiến tư vấn từ các định chế tài chính chính thống gồm các công ty chứng khoán và công ty quản lý quỹ được UBCKNN cấp phép. Nhà đầu tư nên chủ động đối soát danh sách các đơn vị hợp pháp được công khai trên cổng thông tin điện tử của UBCKNN trước khi thực hiện giao dịch.
Thứ hai, nhận diện "bẫy" lợi nhuận, người tiêu dùng cần đặc biệt cảnh giác với những lời hứa hẹn về lợi nhuận cố định hoặc các khuyến nghị "chắc thắng", "bao lỗ" trên mạng xã hội. Trong đầu tư tài chính, lợi nhuận luôn đi kèm rủi ro; do đó, mọi cam kết về một mức lãi suất phi thực tế đều là dấu hiệu của sự thiếu trung thực và lừa đảo.
Thứ ba, chủ động hóa kiến thức, thay vì phó mặc tài sản vào những lệnh "phím hàng" thiếu căn cứ, nhà đầu tư cần ưu tiên trau dồi kiến thức nền tảng về thị trường và nắm vững các quy định pháp luật hiện hành. Việc sở hữu một tư duy đầu tư độc lập chính là công cụ thẩm định thông tin hữu hiệu nhất, giúp nhận diện rủi ro trước khi quá muộn.
UBCKNN khẳng định sẽ tiếp tục tăng cường công tác giám sát, phối hợp với các cơ quan chức năng để phát hiện và xử lý nghiêm các tổ chức, cá nhân có hành vi đưa ra báo cáo phân tích, khuyến nghị đầu tư khi chưa được cấp phép. Mục tiêu cao nhất là làm sạch không gian mạng, đảm bảo thị trường chứng khoán vận hành công bằng, công khai và minh bạch.
Trong kỷ nguyên số, thông tin là sức mạnh, nhưng chỉ có thông tin chính thống và được kiểm soát bởi pháp luật mới là điểm tựa an toàn cho sự tăng trưởng tài sản bền vững. Bài học từ sai phạm của Công ty ITP chính là lời nhắc nhở đắt giá cho cả những người cung cấp dịch vụ lẫn người sử dụng dịch vụ trên thị trường chứng khoán hiện nay./.
Bình luận
0