Trong vòng hai ngày làm việc kể từ khi thu giữ tiền giả loại mới, các tổ chức phải thông báo ngay cho các cơ quan có thẩm quyền. Ảnh minh họa
Khi người dân, tổ chức phát hiện tiền có dấu hiệu nghi ngờ là tiền giả, các đơn vị phải đối chiếu với đặc điểm bảo an của tiền thật và xử lý theo hai trường hợp khác nhau. Nếu xác định là tiền giả đã được thông báo bởi Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) hoặc Bộ Công an, đơn vị phải thu giữ, lập biên bản theo mẫu quy định và đóng dấu, bấm lỗ tiền giả. Trường hợp tiền giả loại mới, đơn vị chỉ cần thu giữ, lập biên bản nhưng không đóng dấu hay bấm lỗ.
Đây là nội dung mà NHNN vừa ban hành trong Thông tư 58/2024/TT-NHNN, đưa ra các quy định chi tiết về xử lý tiền giả và tiền nghi giả trong ngành ngân hàng. Thông tư này sẽ tác động trực tiếp đến các tổ chức tín dụng, ngân hàng thương mại và chi nhánh ngân hàng nước ngoài khi đối mặt với tình huống liên quan đến tiền giả trong giao dịch.
Theo đó, trong vòng hai ngày làm việc kể từ khi thu giữ tiền giả loại mới, các tổ chức phải thông báo ngay cho các cơ quan có thẩm quyền, bao gồm Cục Phát hành và Kho quỹ của NHNN hoặc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh địa phương. Thông báo cần chứa các thông tin chi tiết về loại tiền, số lượng, seri và các đặc điểm của tiền giả.
Một điểm quan trọng trong thông tư là yêu cầu các đơn vị phải thông báo kịp thời cho cơ quan công an gần nhất khi phát hiện các dấu hiệu tàng trữ, vận chuyển, lưu hành tiền giả, hoặc khi có từ 5 tờ tiền giả trở lên trong một giao dịch. Các trường hợp như tiền giả loại mới hay khách hàng không hợp tác trong việc lập biên bản cũng cần phải được báo cáo ngay.
Ngoài ra, thông tư cũng quy định rõ việc giao nộp tiền giả. Các tổ chức tín dụng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải giao nộp tiền giả cho NHNN chi nhánh địa phương hoặc Sở Giao dịch hàng tháng. NHNN có trách nhiệm kiểm tra tính xác thực của từng tờ tiền giả và yêu cầu đơn vị giao nộp hoàn trả ngang giá trị cho khách hàng nếu phát hiện có tiền thật trong số tiền giả.
NHNN chi nhánh và Sở Giao dịch có trách nhiệm giao nộp số tiền giả thu giữ ít nhất mỗi 6 tháng một lần về Kho tiền Trung ương. Việc này cũng có thể được kết hợp với việc điều chuyển tiền đi, đến của Ngân hàng Nhà nước. Thông tư 58/2024/TT-NHNN mang đến một quy trình rõ ràng và nghiêm ngặt hơn trong việc xử lý tiền giả, nhằm bảo vệ sự ổn định và an toàn cho hệ thống tài chính quốc gia.
* Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam trên TV Online và VTVGo!