Theo cáo trạng, năm 2022, Nguyễn Văn Thành (tức Thành "bẹt" (SN 1987) và nhóm bạn là Nguyễn Khang Nam (SN 1992); Nguyễn Quang Anh (SN 1988); Trương Văn Thắng (SN 1996, đều ở Hà Nội) cùng nhau góp vốn kinh doanh cho vay lãi suất cao nhằm thu lời. Đây là 4 người trong "Nhóm sáng lập", mỗi người đều góp 400 triệu đồng để cho vay bằng hình thức bốc bát họ.
Khi khách hàng có nhu cầu sẽ được vay trong thời gian từ 25 đến 50 ngày, tỷ lệ 10 ăn 8 (cắt lãi trước), tương đương tiền lãi là 4.000 – 8.000 đồng/1triệu/1 ngày (lãi suất từ 146% - 292%/năm). Để hoạt động, Thành "bẹt" đã chỉ đạo lập nhóm chát "HCN2" trên ứng dụng Letstalk nhằm trao đổi thông tin liên quan đến việc cho vay đồng thời yêu cầu Nam, Thắng và Quang Anh lập các đại lý cấp dưới, gồm có Tổ trưởng và các Tổ viên.
Trong đó, Tổ trưởng chỉ đạo các Tổ viên chủ động đăng bài quảng cáo; vào các nhóm cho vay tín dụng, nợ xấu... trên Facebook để tìm thông tin, số điện thoại của khách có nhu cầu vay vốn rồi giao dịch với khách. Khi khách đồng ý vay vốn bằng hình thức bốc bát họ, các Tổ viên yêu cầu khách chụp ảnh căn cước công dân và hình ảnh địa chỉ nơi ở của khách để đến kiểm tra. Nếu đúng địa chỉ, khách hàng sẽ đủ điều kiện cho vay. Khi vay tiền, khách hàng sẽ phải trả cho các đối tượng phí làm hồ sơ với số tiền trung bình là 1 ngày tiền gốc của khoản vay và bị cắt lãi trước.
Trong thời gian từ năm 2022 đến 2023, nhóm của Thành "bẹt" đã lập được 5 tổ. Bao gồm: Tổ 1 lấy tên "Khang Hoàn Kiếm" do Trần Thủy Hoàng (SN 1996) làm Tổ trưởng. Tổ 2 có tên "Trung Ba Đình" do Vũ Đức Huy (SN 2000) làm Tổ trưởng. Tổ 3 có tên "Tài Tây Hồ" với Tổ trưởng là Tạ Văn Quý (SN 1994). Tổ 4 lấy tên "An Nghi Tàm" do Đỗ Phương Nam (SN 2000) phụ trách và Tổ 5 với tên "Hồng Hai Bà Trung" do Đỗ Gia Huy (SN 1998) làm Tổ trưởng. Trong đó bị can Đoàn Quốc Huy tham gia tổ 1.
Để quản lý nhân viên và hoạt động thu chi trong các tổ, Nguyễn Quang Anh đã đăng ký 3 tài khoản gồm "Phattailoc66666", "Phattailoc9999" và "Phattailoc99999" trên trang 1Cash.Info. Các trang web này có tính năng quản lý cầm đồ, cho vay tài chính với chi phí 1,8 triệu đồng/tài khoản/tháng. Quang Anh giao tài khoản cho 5 tổ quản lý, sử dụng chung.
Quá trình hoạt động cho vay, nếu khách hàng chậm trả nợ, các Tổ trưởng sẽ yêu cầu Tổ viên nhắc nhở và nếu tiếp tục không được, thông tin của khách sẽ được báo lên group chat "HCN2" để Nhóm sáng lập biết. Nhà của khách chậm trả sau đó sẽ bị ném mắm tôm cùng dầu luyn…
Trong đường dây này, Thành "bẹt" là người giữ vai trò cầm đầu, quản lý chung toàn bộ việc cho vay lãi. Thành "bẹt" cùng 3 người khác trong "Nhóm sáng lập" đưa ra tỷ lệ ăn chia với cấp dưới. Cụ thể, "Nhóm sáng lập" gồm có Thành "bẹt", Nam, Quang Anh và Thắng, mỗi người được hưởng lợi 25%/ tổng số tiền thu lãi sau khi trừ chi phí tiền thuê nhà, tiền thuê tài khoản trên trang 1Cash.Info và tiền trả lương cho các Tổ trưởng, nhân viên. Nhóm các Tổ trưởng gồm có Trần Thủy Hoàng, Vũ Đức Huy, Tạ Văn Quý, Đỗ Phương Nam và Đỗ Gia Huy, được trả lương 7 triệu đồng/tháng đồng thời được hưởng 5%/tổng số tiền lãi đã thu của khách hàng do Tổ mình phụ trách.
Nhóm các tổ viên được trả lương 5 triệu/tháng và được hưởng số tiền từ việc thu phí làm hồ sơ của khách vay bằng tiền gốc và lãi khách hàng phải nộp trong 1 ngày/tổng số tiền khách vay. Số tiền này là tiền thu ngoài, không tính vào số tiền thực tế cho vay.
Cáo trạng xác định, nhóm của Thành "bẹt" cho hàng chục người vay tiền với lãi suất rất cao nhưng nhiều người từ chối khai báo nên chỉ xác định được 45 trường hợp. Riêng từ tháng 3 đến tháng 12/2023, nhóm này cho 16 người bốc bát họ, lãi suất từ 146 - 292%/năm nên chỉ với số tiền gốc 520 triệu đồng, chúng thu lời bất chính hơn 205 triệu đồng…
Liên quan đến vụ án này, trước đó, tháng 7/2024, VKSND Hà Nội đã truy tố Thành "bẹt" cùng 23 bị can khác về các hành vi: Cưỡng đoạt tài sản, Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, Tàng trữ trái phép các chất ma túy.
Do Huy bỏ trốn, ngày 15/7/2024 mới ra đầu thú nên Huy đã bị tách ra để truy tố riêng. Với hành vi trên, bị can Đoàn Quốc Huy đã bị truy tố về tội "Cưỡng đoạt tài sản", theo quy định tại Điều 170, Khoản 2, điểm a - BLHS và "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", theo quy định tại Điều 201, Khoản 2 - BLHS.
* Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam trên TV Online và VTVGo!