Trong thời gian qua, phản ánh về hiện tượng nhiều người dân tham gia đầu tư vào các dự án của một nhóm xuất hiện trên mạng xã hội như Facebook, Zalo với những cái tên khá lạ như: The Danger, Idongbank, Adongbank, Lucky Trade, Wind, Kingdom, Star Ruby… đã được đưa ra. Đối tượng bỏ tiền vào đây thường là những bà mẹ bỉm sữa, phụ nữ mang thai hoặc người nghèo.
Lời mời hấp dẫn đã khiến chị Trần Thị Vân (nhà đầu tư) quyết định dành hết số tiền tiết kiệm khoảng hơn 100 triệu đồng để đầu tư vào dự án tự xưng trên mạng xã hội có tên là The Danger mặc dù chị không biết dự án này đầu tư gì, kinh doanh thế nào. Cùng chung cảnh ngộ, chị Nguyễn Thị Thúy (một hộ nghèo tại thành phố Thái Nguyên) không biết về dự án, thậm chí không biết tên công ty. Với lời hứa trả lãi suất khủng của một dự án trên mạng Zalo, chị đã đi vay lãi suất ngoài, cắm cả sổ đỏ, huy động người thân, bạn bè đầu tư vào dự án có tên gọi là Idongbank để kiếm lời.
The Danger, Idongbank, Adongbank, Lucky Trade, Wind, Kingdom, Star Ruby là những cái tên dự án tự xưng với những lời chào hấp dẫn "không làm gì cũng có tiền". The Danger là cái tên được nhiều người bỏ tiền vào nhất. Theo lời chào mời, dự án có 2 gói đầu tư với mức trên dưới 1 triệu đồng. Lãi trả theo ngày ở mức 8,5%/ngày, tương đương hơn 3.000 %/năm, cao gấp 300 lần tiền gửi ngân hàng. Dự án phát triển hệ thống theo mô hình kim tự tháp, đứng đầu là Boss, phía dưới là F1, F2, F3… Để phát triển hệ thống một cách nhanh nhất, dự án tự xưng này đã xây dựng chế độ hoa hồng trực tiếp, lên đến 30% giá trị tiền đầu tư nếu giới thiệu được người mới tham gia vào hệ thống, càng giới thiệu được nhiều người hoa hồng càng lớn.
Tuy nhiên, theo các luật sư, rủi ro tham gia vào các dự án tự xưng này là rất lớn khi đây là hình thức hoạt động theo mô hình đa cấp biến tướng.
* Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam trên TV Online!