Các khoản đầu tư hứa hẹn lợi nhuận trên 8% là rất nguy hiểm và nhà đầu tư có thể mất trắng nếu con số này vượt quá 10%. Đây là cảnh báo được Ủy ban Quản lý Ngân hàng và Bảo hiểm Trung Quốc đưa ra trong bối cảnh lãi suất trung bình với các khoản vay P2P trong nửa đầu năm nay đã đạt mức 10,2%.
Không chỉ dừng lại ở cảnh báo, trong suốt 2 năm qua, Bắc Kinh đã liên tục gây sức ép lên các nền tảng P2P bằng nhiều quy định nghiêm ngặt. Những công ty sai phạm bị xóa sổ, các doanh nghiệp còn hoạt động bị giới hạn nguồn vốn, các khoản lãi vay trong khi thủ tục cấp phép mở công ty mới cũng trở nên chặt chẽ hơn.
Ông Zhong Xin - Chuyên gia Công ty luật King&Wood Mallesons nói: "Sự thắt chặt kiểm soát này sẽ đem lại lợi ích lớn cho kinh tế vĩ mô, bởi một mảng cho vay P2P minh bạch, với các quy định thống nhất sẽ đáp ứng tốt những nhu cầu vốn của khách hàng trong ngắn hạn - điều các ngân hàng truyền thống không làm được".
Tại Indonesia, cơ quan quản lý tài chính cũng đang cân nhắc thiết lập mức trần về lãi suất và quy mô các khoản vay được cung cấp bởi những công ty fintech, nhằm mục đích giảm thiểu rủi ro cho nhà đầu tư. Các quy định mới đối với những nền tảng cho vay P2P dự kiến cũng sẽ được ban hành ngay trong năm nay.
Ông Eko Ariantoro - Ủy ban Dịch vụ Tài chính Indonesia nói: "Chúng tôi ủng hộ hoạt động cho vay P2P để mọi người có thể dễ tiếp cận các nguồn tài chính hơn nhưng khi mọi thứ trở nên quá dễ dàng, các công ty cần phải nâng mức lãi suất lên cao hơn. Chúng tôi không muốn hoạt động cho vay P2P trở thành các khoản vay cá mập".
Còn tại Nhật Bản, Maneo Market - một trong số những nền tảng cho vay P2P hàng đầu nước này hiện đang phải đối mặt với án phạt nặng từ Ủy ban chứng khoán và thị trường do đã thiếu chặt chẽ trong quản lý dẫn đến việc khách hàng vay tiền lạm dụng nguồn vốn của các nhà đầu tư.
Giới chức Nhật Bản cũng đang lên kế hoạch buộc các nền tảng P2P phải cung cấp nhiều thông tin hơn về người vay tiền cho các nhà đầu tư - điều vẫn bị hạn chế bởi các quy định hiện hành, dẫn đến tiềm ẩn nhiều rủi ro nợ xấu.
* Mời quý độc giả theo dõi các chương trình đã phát sóng của Đài Truyền hình Việt Nam trên TV Online!